Presupuestos

Los presupuestos te ayudan a controlar cuánto gastás. Definís un límite y Finerdy te muestra cuánto llevás gastado basándose en los filtros que definas.

¿Qué es un presupuesto?

Un presupuesto es un límite de gasto basado en filtros (categorías y/o tags) durante un período de tiempo.

Ejemplo

Presupuesto: Supermercado
Filtros: Categorías [Comida, Supermercado] + Tags [#esencial]
Monto: 500 USD
Período: Mensual

Enero 2025:
  Gastado: 320 USD (64%)
  Disponible: 180 USD

Crear un presupuesto

Para crear un presupuesto necesitás definir:

Filtros del presupuesto

Los filtros determinan qué gastos cuentan para tu presupuesto. Podés combinar categorías y tags para un seguimiento flexible.

Opciones de filtro

Cómo funcionan los filtros

Los filtros usan la siguiente lógica:

• Dentro de categorías: OR - coincide con cualquiera de las categorías seleccionadas
• Dentro de tags: OR - coincide con cualquiera de los tags seleccionados
• Entre categorías y tags: AND - si ambos están definidos, el gasto debe coincidir con al menos una categoría Y tener al menos un tag

Presupuesto: Comida
Filtros:
  Categorías: [Supermercado, Restaurantes]
  Tags: [] (vacío)

Este presupuesto incluirá:
- Cualquier gasto en la categoría "Supermercado" O "Restaurantes"

Presupuesto: Gastos de proyecto
Filtros:
  Categorías: [Viajes, Software]
  Tags: [#proyecto-alfa]

Este presupuesto incluirá:
- Gastos en categoría "Viajes" o "Software"
  Y que tengan el tag #proyecto-alfa

Ejemplos de filtros

Presupuesto solo por categorías:

Presupuesto: Entretenimiento
Filtros:
  Categorías: [Cine, Juegos, Streaming]
  Tags: []

Presupuesto solo por tags:

Presupuesto: Gastos Proyecto Alfa
Filtros:
  Categorías: []
  Tags: [#proyecto-alfa]

Filtros combinados:

Presupuesto: Esenciales mensuales
Filtros:
  Categorías: [Supermercado, Servicios, Transporte]
  Tags: [#esencial, #recurrente]

Períodos disponibles

Finerdy soporta 6 tipos de períodos:

Período mensual

El más común. Usa la fecha ancla para determinar cuándo empieza el período.

Presupuesto: Entretenimiento - 200 USD/mes
Ancla: 15 de enero

Período 1: 15 Ene - 14 Feb
Período 2: 15 Feb - 14 Mar
Período 3: 15 Mar - 14 Abr

Períodos semanal / quincenal

Usan la fecha ancla como punto de inicio.

Presupuesto: Gastos diarios - 300 USD/quincenal
Ancla: 1 de enero

1-14 Ene: máximo 300 USD
15-28 Ene: máximo 300 USD (se reinicia)
29 Ene - 11 Feb: máximo 300 USD (se reinicia)

Período único

Para gastos que no se repiten, como un viaje o una compra grande.

Presupuesto: Vacaciones verano
Monto: 2,000 USD
Desde: 1 Dic 2024
Hasta: 31 Ene 2025

Cómo se calcula el gasto

El presupuesto suma automáticamente todos los gastos que:

1. Coinciden con cualquiera de las categorías del filtro O tienen cualquiera de los tags del filtro
2. Son de tipo gasto
3. Ocurrieron dentro del período actual
4. No son transferencias (si "excluir transferencias" está activado)

Importante

• Se usa el monto de referencia (en la moneda base de tu workspace)
• Los gastos se detectan automáticamente según los filtros
• No necesitás asignar manualmente - si un gasto coincide con los filtros, cuenta

Detección automática de gastos

A diferencia del sistema anterior, no necesitás asignar manualmente los gastos a presupuestos. Finerdy detecta automáticamente los gastos que coinciden:

Presupuesto: Supermercado
Filtros: Categorías [Comida, Supermercado]

Cuando registrás:
  Cuenta: Tarjeta de crédito
  Monto: 50 USD
  Categoría: Comida  ← ¡Coincide con el filtro!

Este gasto cuenta automáticamente para el presupuesto "Supermercado".

Seguimiento del presupuesto

Finerdy te muestra en tiempo real:

Ejemplo visual

Supermercado                          ████████░░░░ 64%
320 USD de 500 USD                    180 USD disponible

Entretenimiento                       ██████████████ 110%
220 USD de 200 USD                    Excedido por 20 USD

Exceder el presupuesto

Cuando gastás más del límite:

• El porcentaje supera el 100%
• Finerdy te muestra una alerta visual
• El gasto sigue registrándose normalmente

Los presupuestos son informativos, no bloquean transacciones.

Editar filtros del presupuesto

Cuando cambiás los filtros de un presupuesto:

• El gasto se recalcula inmediatamente basándose en los nuevos filtros
• Todos los gastos que coinciden dentro del período actual se incluyen
• No necesitás sincronización - es automático

Ejemplo de API: Crear un Presupuesto con Filtros

POST /budgets
Content-Type: application/json

{
  "name": "Comida mensual",
  "description": "Todos los gastos relacionados con comida",
  "filters": {
    "categories": [1, 2, 3],
    "tags": [5, 8],
    "exclude_transfers": true
  },
  "amount": 500,
  "period": "monthly",
  "anchor_date": "2025-01-15"
}

Opciones de filtro: - categories - Array de IDs de categorías (al menos uno requerido si no hay tags) - tags - Array de IDs de tags (al menos uno requerido si no hay categorías) - exclude_transfers - Booleano, por defecto true

Archivar presupuestos

Podés archivar un presupuesto que ya no usás:

• Desaparece de la lista activa
• Se conserva el historial
• Podés desarchivarlo cuando quieras

Útil para presupuestos de períodos únicos que ya terminaron.

Consejos para presupuestos

1. Usá filtros inteligentemente: Combiná categorías y tags para un seguimiento preciso sin crear demasiados presupuestos.

2. Empezá simple: Creá 3-5 presupuestos para tus gastos principales.

3. Sé realista: Basate en lo que realmente gastás, no en lo que "deberías" gastar.

4. Revisá y ajustá: Si siempre te excedés, quizás el límite es muy bajo.

5. Usá tags para proyectos: Seguí gastos de proyectos a través de categorías con un solo presupuesto basado en tags.

6. Usá período único para metas: Ahorro para vacaciones, compras grandes, etc.

Próximos pasos

Aprendé a organizar tus finanzas en diferentes contextos con Workspaces.