Conceptos básicos
Antes de empezar a usar Finerdy, es importante entender los conceptos fundamentales que organizan tus finanzas.
Cuentas
Una cuenta representa cualquier lugar donde guardás dinero:
- Cuentas bancarias (corriente, ahorro)
- Billeteras digitales (PayPal, Wise, Mercado Pago)
- Efectivo
- Criptomonedas
- Inversiones
Propiedades de una cuenta
Cada cuenta tiene:
- Nombre - Cómo la identificás (ej: "Banco Santander", "Efectivo USD")
- Moneda - La moneda en la que opera (USD, EUR, ARS, etc.)
- Balance - El saldo actual, calculado automáticamente de las transacciones
Monedas soportadas
Finerdy soporta las siguientes monedas:
| Código | Moneda |
|---|---|
| USD | Dólar estadounidense |
| EUR | Euro |
| GBP | Libra esterlina |
| ARS | Peso argentino |
| BRL | Real brasileño |
| MXN | Peso mexicano |
| CLP | Peso chileno |
| COP | Peso colombiano |
| CAD | Dólar canadiense |
| AUD | Dólar australiano |
| CHF | Franco suizo |
| JPY | Yen japonés |
| CNY | Yuan chino |
Importante sobre las cuentas
- Una cuenta solo puede tener una moneda.
- El balance se calcula automáticamente sumando todas las transacciones.
- No podés cambiar la moneda de una cuenta después de crearla (tendrías que crear una nueva).
Categorías
Las categorías organizan tus transacciones por tipo de ingreso o gasto.
Tipos de categorías
Cada categoría pertenece a un tipo de transacción:
| Tipo | Uso |
|---|---|
| Ingreso | Dinero que entra (Salario, Ventas, Freelance) |
| Gasto | Dinero que sale (Supermercado, Servicios, Transporte) |
Las transferencias y cambios de moneda no usan categorías.
Ejemplos de categorías
Para ingresos: - Salario - Freelance - Ventas - Inversiones - Otros ingresos
Para gastos: - Supermercado - Servicios (luz, gas, internet) - Transporte - Entretenimiento - Salud - Educación
Consejos para categorías
- No crees demasiadas categorías. 10-15 suele ser suficiente.
- Las categorías son por workspace, así que cada contexto puede tener las suyas.
- Podés crear categorías nuevas en cualquier momento.
Categorías vs Tags
Las categorías y los tags son dos formas complementarias de organizar tus transacciones, pero funcionan de manera diferente.
Categorías: clasificación vertical
Las categorías funcionan como una clasificación vertical: cada transacción pertenece a una única categoría. Es una organización excluyente.
Categorías
├── Comida
├── Transporte
├── Servicios
└── Entretenimiento
Si comprás algo en el supermercado, va a la categoría "Comida". No puede estar en dos categorías al mismo tiempo.
Tags: agrupación transversal
Los tags funcionan como una agrupación transversal: pueden cruzar múltiples categorías. Una transacción puede tener varios tags.
Tag "vacaciones-2025"
├── Hotel (categoría: Alojamiento)
├── Restaurante (categoría: Comida)
├── Avión (categoría: Transporte)
└── Excursión (categoría: Entretenimiento)
Todos estos gastos comparten el tag "vacaciones-2025", aunque cada uno tenga su propia categoría.
Ejemplo práctico
Imaginá que querés trackear los gastos de un viaje a Miami:
| Gasto | Categoría | Tags |
|---|---|---|
| Hotel | Alojamiento | vacaciones, miami-2025 |
| Uber al aeropuerto | Transporte | vacaciones, miami-2025 |
| Cena en restaurante | Comida | vacaciones, miami-2025 |
| Entrada a museo | Entretenimiento | vacaciones, miami-2025 |
Con las categorías, podés ver cuánto gastás en comida en general (incluyendo tu día a día y las vacaciones).
Con los tags, podés filtrar "miami-2025" y ver el costo total del viaje, sin importar en qué categorías cayeron los gastos.
Cuándo usar cada uno
| Necesidad | Usar |
|---|---|
| Clasificar un gasto por tipo | Categoría |
| Agrupar gastos de un proyecto o evento | Tag |
| Ver totales por rubro (comida, transporte) | Categoría |
| Ver totales por contexto (vacaciones, trabajo) | Tag |
| Reportes mensuales por tipo de gasto | Categoría |
| Seguimiento de un objetivo específico | Tag |
Moneda de referencia
La moneda de referencia (o moneda base) es el concepto más importante de Finerdy.
¿Qué es?
Es la moneda en la que querés ver todos tus reportes consolidados. Cuando tenés cuentas en diferentes monedas, Finerdy convierte todo a tu moneda de referencia para que puedas ver:
- Tu patrimonio neto total
- Cuánto ganaste este mes (sumando ingresos en distintas monedas)
- Cuánto gastaste (sumando gastos en distintas monedas)
¿Cómo funciona?
- Al crear un workspace, elegís tu moneda de referencia.
- Cada transacción guarda dos valores:
- El monto original en la moneda de la cuenta
- El monto de referencia convertido a tu moneda base
- Los reportes usan el monto de referencia para sumar todo.
Ejemplo práctico
Supongamos que tu moneda de referencia es USD:
Gasto 1: 100 EUR (cuenta en euros)
→ Convertido: 108 USD (al tipo de cambio del día)
Gasto 2: 50 USD (cuenta en dólares)
→ Convertido: 50 USD
Gasto 3: 10,000 ARS (cuenta en pesos)
→ Convertido: 10 USD (al tipo de cambio del día)
Total del mes: 168 USD
¿Puedo cambiar mi moneda de referencia?
La moneda de referencia se define al crear el workspace y no se puede cambiar después. Esto es intencional: cambiarla requeriría recalcular todas las transacciones históricas con tipos de cambio que podrían no estar disponibles.
Si necesitás otra moneda de referencia, creá un nuevo workspace.
Próximos pasos
Ahora que entendés los conceptos básicos, aprendé sobre los diferentes tipos de transacciones.